Toptancıdan vadeli alım nakit planını nasıl etkiler?
Vade nakit çıkışını erteler ama satış yavaşsa ödeme gününde kasa sıkışabilir. Vade süresi satış hızıyla uyumlu olmalıdır.
Nasıl hesaplanır / nelere bakılır?
- İlk stok tutarı ve vade süresi
- Günlük satış tahmini
- Vade günü nakit durumu
- Peşin indirim karşılaştırması
- Alternatif tedarikçi koşulları
Detaylı açıklama
Adana Seyhan'da büfe açacak Kemal, toptancının otuz gün vade teklifini kabul etmişti. İlk stok 95 bin lira tutuyordu; açılıştan sonra günlük satış düşük kalırsa otuz gün sonunda ödeme yapılırken kasada yeterli para olmayabilirdi. Peşin alımda indirim vardı ama nakit yetersizdi. Kemal günlük ciro tahminiyle vade günü kasa durumunu yazınca kırk beş günlük vade talep etmesi gerektiğini anladı. Vadeli alım avantajlı görünse de ödeme günü nakit planı şarttır. Stok veya makine alımı i̇lk stok tutarı ve vade süresi içinde unutulursa, ilk faturada nakit daralması yaşanır. Vadeli alım yerine peşin ödeme senaryosu da eklendi. Haftalık kasa kontrolünde günlük satış tahmini ve vade günü nakit durumu birlikte okunacaktı.
Neden önemli? (Ana risk)
Vade süresi satış hızından kısa kalırsa, stok daha satılmadan toptancı ödemesi kasayı zorlar.
Hangi durumda hizmet alınmalı?
Rakamlar kafada kalmışsa, banka veya destek başvurusu yakınsa ya da ortak görüşmesi için yazılı tablo gerekiyorsa profesyonel dosya hazırlığı mantıklıdır. Önce ücretsiz ön hesap araçlarıyla çerçeveyi görebilir; tablo tutarlılığı ve başvuru dosyası için paket seçebilirsiniz.